Основен » брокери » Такса за отсрочени продажби в условен случай (CDSC)

Такса за отсрочени продажби в условен случай (CDSC)

брокери : Такса за отсрочени продажби в условен случай (CDSC)
Какво представлява таксата за отсрочени продажби от условен случай (CDSC)?

Условна такса за разсрочени продажби (CDSC) е такса, такса за продажба или натоварване, която инвеститорите на взаимни фондове плащат, когато продават акции от фонд B в рамките на определен брой години от първоначалната дата на покупката. Тази такса е известна още като "заден товар" или "такса за продажби." За взаимни фондове с класове акции, които определят кога инвеститорите плащат натоварването или таксата за продажба на фонда, акциите от клас B носят условно разсрочена такса за продажби за период от пет до 10 години, изчислен от момента на първоначалната инвестиция. Финансовата индустрия обикновено изразява CDSC като процент от сумата в долара, инвестирана във взаимен фонд. Понякога финансовата индустрия може да посочи CDSC като такса за излизане или такса за обратно изкупуване.

Как да избегнем такси за отсрочени продажби от условен случай

Като цяло инвестицията ще намали таксите за разсрочени продажби за условни периоди за всяка година, в която инвеститорът държи ценната книга. Ако инвеститорът държи инвестицията достатъчно дълго, т.е. за продължителността на периода на предаване, много компании от фонда се отказват от таксата за обратно плащане.

Ако инвеститорът на взаимен фонд трябва да закупи и задържи акции от фонд B до края на определения период на задържане, те биха могли да избегнат плащането на този вид такси за продажби на фонда, като по този начин увеличат възвръщаемостта на инвестициите си. За съжаление, изследванията на фондовете показват, че инвеститорите в взаимни фондове държат средно средствата си по-малко от пет години, което често задейства прилагането на резервна такса за продажба при инвестиция в акции от клас B.

Ключови заведения

  • Мнозина считат CDSC за плащане за експертизата на брокера в избора на взаимен фонд, който отговаря на целите на инвеститора.
  • Акциите от клас A обикновено нямат CDSC, докато акциите от клас B често имат потенциал за такса за продажба при продажбата на акции.
  • Акциите от клас C могат да имат по-ниско натоварване отпред или отзад, но носят по-висок общ коефициент на разходи.

Структури на таксите на CDSC в различни класове на споделяне

Акциите от клас А обикновено имат натоварване отпред, но без CDSC. Акциите от клас B често нямат такса за продажба от предни продажби, но имат потенциал за такса за продажба при продажба на акции. Акциите от клас C могат да имат по-ниско натоварване отпред или отзад, но носят по-висок общ коефициент на разходи.

Инвестиционният брокер може да намали разходите за продажби, ако инвеститорът направи по-съществена първоначална инвестиция. Сумата на инвестицията и очаквания период на държане трябва да бъдат основни фактори за инвеститора при определяне на подходящия клас акции, който да купи. Във всеки случай натоварването на фонда е начин финансовият съветник да получи комисионна за продажби по сделката.

Ефекти и цели на таксите за отсрочени продажби при условни условия

CDSCs са склонни да обезкуражат инвеститорите да търгуват активно акции на взаимни фондове, което ще изисква взаимни фондове да поддържат значителни нива на ликвидни пари в ръка. Мнозина считат CDSC за плащане за експертизата на брокера в избора на взаимен фонд, който отговаря на целите на инвеститора. В проспектите взаимните фондове трябва да оповестяват CDSC и други такси, така че инвеститорите да могат да оценяват всички разходи, свързани с инвестиция, заедно с други специфични за инвеститора фактори, като толерантност към риска и времеви хоризонт.

Пример за реалния свят

Фондът за растеж на американските фондове от американски клас B (AGRBX) е пример за фонд с условно разсрочена такса за продажби. Тя няма такса за продажби от предни продажби, но инвестицията оценява CDSC на някои обратно изкупуване, направени през първите шест години, когато инвеститор е собственик на акциите. CDSC започва от 5% през първата година и постепенно намалява до 0% към седмата година.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Определение на натоварвания фонд Начислените средства начисляват такси под 1%, за да компенсират брокера или управителя на фонд, свързани с фонда. повече Кога трябва да купувате акции на взаимен фонд клас C? Акции от клас C са класове дялове на взаимни фондове, които носят годишни административни такси, определени в определен процент. Въпреки това, за разлика от други класове акции, те не носят такси за продажба, когато са купени или когато са продадени след определен период. още Определение на натоварването Товарът е комисионна за такса продажби, която се начислява на инвеститор при покупка или обратно изкупуване на акции във взаимен фонд. повече Определение на класифицираните акции Класифицираните акции са различни класове обикновени акции, всеки с различни права на глас, права на собственост и дивидент. повече Клас на акции Определение Класът акции е индивидуална категория акции, която може да има различни права на глас и дивиденти от другите класове, които може да емитира дружеството. повече Натоварване с бек-енд Банковото натоварване се отнася до парите, които взаимният фонд начислява на клиента за теглене на пари. повече партньорски връзки
Препоръчано
Оставете Коментар