Може ли Forex търговия да ви направи богат?

Форекс търговията може ли да ви направи богат? Въпреки че инстинктивната ни реакция на този въпрос би била недвусмислено „Не“, ние следва да квалифицираме този отговор. Форекс търговията може да ви направи богат, ако сте хедж фонд с дълбоки джобове или необикновено квалифициран търговец на валута. Но за средния търговец на дребно, вместо да е лесен път за богатство, търговията с валута може да бъде скална магистрала до огромни загуби и потенциална пеня.

Но първо, статистиката. Статия на Bloomberg от ноември 2014 г. отбеляза, че въз основа на доклади на своите клиенти от две от най-големите публично търгувани форекс компании - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) и FXCM Inc. (FXCM) - 68% от инвеститорите са имали нетна загуба от търговия валути във всяко от последните четири тримесечия. Въпреки че това може да се тълкува, че около един от всеки трима търговци не губи валута за търговия с пари, това не е същото като забогатяване на форекс за търговия.

Имайте предвид, че тези цифри бяха цитирани само два месеца преди неочакван сеизмичен шок на валутните пазари, подчертаха рисковете от валутна търговия от инвеститори на дребно. На 15 януари 2015 г. Националната банка на Швейцария изостави капачката на швейцарския франк от 1, 20 спрямо еврото, която имаше в продължение на три години. В резултат на това швейцарският франк скочи с 41% спрямо еврото и 38% спрямо щатския долар в този ден.

Този изненадващ ход нанесе загуби в стотици милиони долари на безброй участници в търговията с валута - от малки инвеститори на дребно до големи банки. Загубите в сметките за търговия на дребно заличиха капитала на най-малко три посреднически дружества, правейки ги неплатежоспособни, и извадиха FXCM, тогава най-големия брокер на форекс в САЩ, на ръба на фалита.

Ето тук са седем причини, поради които коефициентите са подредени срещу търговеца на дребно, който иска да забогатее чрез търговия с валута.

1. Прекомерен ливъридж : Въпреки че валутите могат да бъдат нестабилни, насилствените цирации като тази на гореспоменатия швейцарски франк не са толкова чести. Например, съществен ход, който взима еврото от 1, 20 до 1, 10 спрямо долара за седмица, все още е промяна под 10%. Запасите, от друга страна, могат лесно да търгуват нагоре или надолу с 20% или повече за един ден. Но примамливостта на форекс търговията се състои в огромния ливъридж, предоставен от валутните посредници, който може да увеличи печалбите (и загубите).

Търговец, който къси 5000 евро при 1, 20 долара до долара и след това покрие късата позиция в 1, 10, би направил подредена печалба от 500 долара или 8, 33%. Ако търговецът използва максималния ливъридж от 50: 1, разрешен в САЩ за търговия с еврото, игнорирайки търговските разходи и комисионни, потенциалната печалба би била 25 000 долара, или 416, 67%. (За обяснение как да изчислите форекс P / L, вижте как се използва ливъридж при валутна търговия.)

Разбира се, ако търговецът беше дълъг евро при 1.20, използва ливъридж 50: 1 и излезе от търговията в 1.10 до долара, потенциалната загуба щеше да бъде 25 000 долара. В някои задгранични юрисдикции, ливъриджът може да бъде до 200: 1 или дори по-висок. Тъй като прекомерният ливъридж е най-големият рисков фактор при търговията с валутна търговия, регулаторите в редица държави се притискат.

1. Асиметричен риск за възнаграждение : Опитните форекс трейдъри поддържат малките си загуби и компенсират те със значителни печалби, когато валутният им разговор се окаже правилен. Повечето търговци на дребно обаче го правят обратното, като печелят малки печалби на редица позиции, но след това се задържат на губеща търговия твърде дълго и нанасят значителна загуба. Това също може да доведе до загуба на повече от първоначалната ви инвестиция.
2. Неизправност на платформата или системата : Представете си тежкото положение, ако имате голяма позиция и не сте в състояние да затворите търговията поради неизправност на платформата или повреда в системата, което би могло да бъде нещо от прекъсване на електрозахранването до претоварване в Интернет или срив на компютъра. Тази категория би включвала и изключително непостоянни времена, когато поръчки като стоп-загуби не работят. Например, много търговци имаха строги стоп-загуби на своите къси позиции в швейцарския франк, преди валутата да скочи на 15 януари 2015 г. Те обаче се оказаха неефективни, тъй като ликвидността пресъхна дори когато всички бяха подпечатани да затворят късите си франк позиции.
3. No Information Edge : Най-големите банки за търговия с валута имат масивни търговски операции, които са включени във валутния свят и имат информационно предимство (например, търговски потоци на валута и скрита държавна намеса), което не е достъпно за търговеца на дребно.
4. Нестабилност на валутата : Спомнете си примера на швейцарския франк. Високите степени на ливъридж означават, че капиталът за търговия може да се изчерпи много бързо през периоди на необичайна нестабилност на валутата, като тази, наблюдавана през първата половина на 2015 г.
5. OTC пазар : Форекс пазарът е пазарен пазар, който не е централизиран и регулиран като фючърсния пазар. Това означава, че валутните сделки не се гарантират от клирингова организация, което поражда риск от контрагента.
6. Измами и манипулация на пазара : Има случаи на измама на валутния пазар, като тази на сигурната инвестиция, която изчезна с над 1 милиард долара инвеститорски средства през 2014 г. Пазарното манипулиране на валутните курсове също е широко разпространено и включва някои от най-големите играчи. (За повече информация, вижте как може да бъде фалшифицирана „forex“). През май 2015 г. четири основни банки бяха глобени с близо 6 милиарда долара за опит за манипулиране на валутните курсове между 2007 и 2013 г., като общите глоби бяха наложени на седем банки на над 10 милиарда долара,

4 вида индикатори FX търговците трябва да знаят

Долния ред

Ако все пак искате да изпробвате ръката си в търговията с валута, би било разумно да използвате няколко предпазни мерки: ограничете ливъридж, поддържайте плътни стоп-загуби и използвайте реномиран брокер. Въпреки че коефициентите все още са подредени срещу вас, поне тези мерки може да ви помогнат да изравните до известна степен условията за игра.