Промяната на лихвите оказва влияние върху широк спектър от финансови продукти, от облигации до банкови заеми. Инвестициите във взаимни фондове не се различават, така че основното разбиране за това как работят лихвените проценти и как те могат да повлияят на вашето портфолио е важна стъпка за гарантиране, че инвестирате в продукти, които продължават да генерират здравословна възвръщаемост за години напред. Основите Терминът "лихвен процент" се използва широко за обозначаване на специфичния процент, определен от Федералния резерв или Фед. Този процент се нарича федерална ставка на фондо
Оценка на Lipper срещу Morningstar: Обзор Повечето инвеститори не са експерти в анализа на взаимните фондове. Те вероятно не знаят какво е коефициентът на Шарп или защо един доставчик таксува 175 базисни точки за Фонд XYZ, а друг само 25 такси за Фонд ABC. По-голямата част от инвеститорите не са обучени в фундаментален анализ и не знаят как да четат диаграма на акции за свещи. Повечето инвеститори просто търсят сравнително безопасно
Какво е взаимен фонд? Взаимният фонд е парите пари, които инвестират в активи като акции и облигации. Парите пари се разпределят в акции, които инвеститорите могат да купуват и продават. Взаимният фонд предлага ефикасен начин да инвестирате в разнообразно портфолио и, както при всяка инвестиция, изборът на един или няколко взаимни фонд
Индексните фондове осигуряват на инвеститорите възвръщаемост, която е пряко свързана с отделните пазари, като същевременно начисляват минимални суми за разходи. Въпреки ползите им, далеч не всеки знае точно какви са индексните фондове - или как те се сравняват с много други фондове, предлагани от пазара. Активно и пасивно управление Преди да навлезем в подробностите за фондовите фондове, важно е да разберем двата преобладаващи стила на управление на взаимните фондове: пасивен и активен. Повечето взаимни фондове се вписват в категорията за активно управ
Какви са правата на натрупване (ROA)? Права на натрупване (ROA) са права, които позволяват на акционерите на взаимен фонд да получават намалени такси за комисионни за продажби, когато размерът на закупените взаимни фондове плюс вече притежаваната сума е равна на границата на права на натрупване (ROA). Ключови заведения Право на натрупване (ROA), притежателите на безвъзмездни средства на взаимни фондове споделят потенциала за намалени товари (комисиони) при закупуване на повече акции на фонда. Точките за прекъсване за взаимни фондове
Традиционно взаимните фондове не се считат за финансови продукти с лост. Въпреки това се появиха редица нови продукти, които се стремят да извлекат ползите от хеджиращите фондове с отдадени средства в пакети за взаимни фондове. Поради изискванията за ликвидност, управляващи всички взаимни фондове, все още има строги правила относно степента на ливъридж, който взаимният фонд може да използва. Независимо от това, о
Какво е товарен фонд? Фонд за натоварване е взаимен фонд, който се предлага с такса или комисионна за продажби. Инвеститорът на фонда плаща натоварването, което отива за компенсиране на посредник по продажбите, като брокер, финансов планиращ или инвестиционен съветник, за своето време и опит в избора на подходящ фонд за инвеститора. Натоварването се изплаща предно в момента на покупката (front-end load), когато акциите се продават (back-end load), или докато фондът се държи от инвеститора (level-load). Средствата за натоварване могат да се контрастират със средства без натоварване, които не нос
Какво е декларация за допълнителна информация (ДАИ)? Декларация за допълнителна информация (ДАИ) е допълнителен документ към проспекта на взаимния фонд, който съдържа допълнителна информация за фонда и включва по-нататъшно разкриване относно неговите дейности. Изисква се допълнителна информация като част Б от декларацията за регистрация на фонда, която се подава с формуляр N-1A. Ключови заведения Декларация за допълнителна информация (ДАИ) съдържа информация за взаимен фонд,
През последните години държавните фондове привличат много внимание, тъй като все повече страни отварят средства и инвестират в големи компании и активи. Някои експерти оценяват, че всички суверенни фондове за богатство, комбинирани, за да притежават повече от 5 трилиона долара активи през 2012 г., число, което се очаква да нарасне сравнително бързо. Това отстъпи широкото безпокойство относно влиянието на тези фондове върху световната икономика. Като такова е важно да разберем какво точно представляват суверенните фондове за богатство
Консенсусът е, че добре балансиран портфейл с приблизително 20 до 30 акции диверсифицира максималния размер на несистематичен риск. Тъй като един взаимен фонд често съдържа пет пъти по-голям брой акции, означава ли това, че един фонд е достатъчен? 01:32 Взаимни фондове: Колко е твърде много? Гласувайте "Да" Привържениците на теорията "Да" предполагат, че инвеститорите в акции купуват фонд с широк индекс, като например фонд
Какво е доходност на взаимния фонд? Доходността на взаимния фонд е мярка за възвръщаемостта на дохода на взаимен фонд. Изчислява се чрез разделяне на годишното изплащане на дивидентски доход на стойността на акциите на взаимен фонд. Доходността на взаимните фондове варира в зависимост от пазарната стойност на фонда и промените в годишното разпределение на дивидентите. Доходността на взаимния фонд обикновено се изчислява е
Взаимните фондове се считат за лоша инвестиция, когато инвеститорите считат определени отрицателни фактори за важни, като високи коефициенти на разходите, начислени от фонда, различни скрити такси за предния и задния товар, липса на контрол върху инвестиционните решения и разреден доход. Високи годишни съотношения на разходите От взаимните фондове се изисква да оповестяват колко те таксуват своите инвеститори годишно в процентно изражение, за да компенсират разходите за управление на инвестиционен бизнес. Брутната възвръщаем
Инвестирането е един от най-популярните начини за създаване на богатство. Поемайки определена степен на риск, можете да поставите текущите си активи да работят за вас и да генерирате краткосрочен или дългосрочен доход, в зависимост от инвестиционните си цели. Разбира се, колкото повече риск поемате, толкова по-голяма е вероятността за успех и неуспех. Поради тази причина по-рисковите ценни книжа, като акции, традиционно се считат за инвестиции за инвестиции за онези, кои
Какво е специализиран сертифициран фонд? Специалистите със сертифицирани фондове са получили сертификат от Института за бизнес и финанси (IBF) за техния опит в взаимните фондове и индустрията на взаимните фондове. Изпитът за сертифициран фонд е един от най-старите наименования за сертифициране в индустрията на взаимни фондове. Разбиране на специализиран специалист по фондове (CFS) Специ
Какво е фонд за всички метеорологични условия? Фондът за всички метеорологични условия е фонд, който има тенденция да се представя добре при благоприятни и неблагоприятни икономически и пазарни условия. Всички метеорологични фондове обикновено имат гъвкави инвестиционни стратегии, които им позволяват да се диверсифицират по класове активи и да използват алтернативни тех
Какво е институционален фонд Институционален фонд е фонд с активи, инвестирани от институционални инвеститори. Институционалните фондове могат да включват инвестиции за различни институционални цели, включително образователни дарения, фондове с нестопанска цел, държавни и корпоративни инвестиционни фондове и правителствени и корпоративни пенсионни планове. Инвестиционните мениджъри предлагат институционални фондове с различни пазарни цели. Тези средства се използват за изграждане на цялостни инвестиционни портфейли за институционални клиенти. НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Институционален фонд Институционалн
Инвеститорите с фиксиран доход често се привличат към затворени фондове, тъй като голяма част от средствата са предназначени да осигуряват постоянен поток от доходи, обикновено на месечна или тримесечна база, за разлика от плащанията, предоставени на всеки две години от отделни облигации. Може би най-лесният начин за разбиране на механизмите на взаимните фондове от затворен тип е чрез сравняване с отворени взаимни и борсово търгувани фондове, с които повечето инвеститори са запознати. Всички тези видове фондове обединяват инв
Независимо дали купувате или продавате акции във фонд, сделки с взаимни фондове се извършват веднъж на ден, след затваряне на пазара, в 16:00 източно време; те обикновено се публикуват до 18:00 ч. Търговските поръчки могат да се въвеждат чрез брокер, посредник, съветник или директно чрез взаимния фонд. Те обаче се изпълняват от фондовата компа
Семейството на взаимните фондове Vanguard е едно от най-големите и добре признати семейства на фондове във финансовата индустрия. Средствата му са много ликвидни, като акциите се продават веднъж на ден. Той управлява десетки фондове с различни инвестиционни цели, за да пасне на всеки профил на инвеститора, вариращ от управлявани фондове до фондове за индексира
Какво е фонд за смеси Смесен фонд (или смесен фонд) е вид дялов взаимен фонд, който включва комбинация както от стойността, така и от запасите на растеж. Тези фондове предлагат на инвеститорите диверсификация сред тези популярни инвестиционни стилове в един портфейл. Фондовете за смеси са особен случай на хибриден фонд. Ключови заведения Бленд фондовете са категория дялов взаимен фонд, който инвестира както в растеж, така и в стойности. Целта на смесен фонд е да създаде диверсифицир