Въпреки че има взаимни фондове без минимум, повечето взаимни фондове изискват минимална първоначална инвестиция между 500 и 3000 долара, като за институционални класове и хедж фондовете се изискват минимум поне 1 милион долара или повече. За начинаещите инвеститори тази сума може да бъде трудно достижима и често означава, че цялото им салдо по сметката е инвестирано само в един фонд. Тези минимални суми се определят от всеки ф
Инвестирането във взаимни фондове не е трудно, но не е съвсем същото като инвестиране в фондове, търгувани с борса (ETF) или акции. Поради тяхната уникална структура има някои аспекти на търговията на взаимни фондове, които може да не са интуитивни за първи път инвеститор. Поради минали злоупотреби много взаимни фондове налагат ограничения или глоби за определени видове търговска дейност. Преди да започнете да инвестирате във взаимни фондове, помислете за следните търговски указания. Осн
Питър Линч се оттегля от позицията си на мениджър на Фонд „Магелан“ през 1990 г. след едно от най-успешните тиражи в историята на фондовите борси. По време на забележителния си 13-годишен период, Lynch произведе годишна норма на възвръщаемост от 29, 2%, като победи пазара като цяло с 13, 4% годишно. Magellan Fund беше най-добре действащият взаимен фонд в света между 1977 и 1990 г. Ако бяхте инвестирали 10 000 долара в първия ден, когато Питър Линч пое и продаде, когато си тръгне, вашата инвестиция щеше да струва 280 00
Тъй като както „смесване“, така и „балансирано“ описват конкретната комбинация от активи на взаимни фондове, определянето на точните разграничения между двата може да бъде трудно. Фондовете за смеси, които съдържат само акции и без ценни книжа с фиксиран доход, са вид акционерни фондове, които притежават комбинация както от запаси з
През 2008 г. инвеститорите в акции нямаха за какво да се развеселят. Тъй като глобалната банкова система изчезна на ръба на срива, пазарите на акции преминаха в свободно падане, разтървайки трилиони долари за няколко месеца. Според Morningstar, Inc., водещ доставчик на независими инвестиционни изследвания в Северна Америка, през 2008 г. само един взаимен фонд реализира печалба. Ключови заведения 2008
Повечето инвеститори са чували за взаимни фондове, но сравнително малко разбират как тези фондове наистина работят. Това не е ужасно изненадващо; в крайна сметка повечето хора не са финансови експерти и в живота им се случват много други неща, които са по-належащи от структурата на фондовите компании. Но някои инвеститори могат да вземат по-добри решения, ако разберат, че дружествата за взаимни фондове печелят пари, като им таксуват такси, а размерът и видът на начислените такси варират от фонд до фонд. Комисията за ценни книжа и борси (SEC) изи
Verizon пусна печалбата си за третото тримесечие на 2018 г. на 23 октомври 2018 г. Компанията отчете общ консолидиран ръст на приходите от 2.8% спрямо година. Verizon Wireless отбеляза ръст на общите приходи от 6, 5% спрямо година, докато Wireline достигна 54 000 нови клиенти на интернет Fios, въпреки че ръстът на приходите на услугата намаля с 3, 7% спрямо година. Verizon обяви на 11 декември 2018 г., че ще намали работната си сила с повече от 10 000 чрез доброволен план за изкупуване, който предлага на служителите с право на 60 седмици заплата, бонус и обезщетения. Планът за изкупуване влиза
Какво е хранилищен фонд Хранителен фонд е един от редицата фондове, които влагат целия инвестиционен капитал в всеобхватен чадър фонд, който се нарича главен фонд, за който един инвестиционен съветник обработва всички портфейлни инвестиции и търговия. Двустепенната инвестиционна структура на захранващ фонд и главен фонд обикновено се използва от хедж фондовете като средство за сглобяване на по-голяма портфейлна сметка чрез обединяване на инвестиционен капита
Какво е месечен план за доходи? Месечен план за доходите (MIP) е вид стратегия за взаимни фондове, която инвестира предимно в дългови и дялови ценни книжа с мандат за производство на парични потоци и запазване на капитала. MIP има за цел да осигури постоянен поток от приходи под формата на дивиденти и лихвени плащания. Затова обикновено е привлекателно за пенсионери или възрастни граждани, които
Какво е пристрастие към оцеляване? Пристрастието към оцеляване или пристрастията към оцелелите е тенденцията да се разглежда представянето на съществуващите акции или фондове на пазара като представителна изчерпателна извадка, без да се отнася до онези, които са се разпаднали. Пристрастието към оцеляването може да доведе до надценяване на историческите резултати и общи характеристики на фонд или пазарен индекс. Рискът от пристрастие към оцеляване е шансът инвеститор да вземе неправилно инвестиционно решени
Мулти-актив клас, известен също като клас с много активи или мулти-активен фонд, е комбинация от класове активи (като парични средства, собствен капитал или облигации), използвани като инвестиция. Инвестицията в клас с много активи съдържа повече от един клас активи, като по този начин се създава група или портфейл от активи. Теглата и видовете класове в
Ако притежавате взаимни фондове, които не са в необлагаема сметка, попълването на 1040 може да изглежда обезсърчително. Понякога има страхлив масив от правила и изчисления на формулярите. Както се случва обаче, има няколко начина да направите взаимните си фондове да инвестират в данъчна ефективност. Фондови фондове Първо, важно е да се о
Взаимните фондове са доста прозрачни. Можете лесно да разберете какви акции са във взаимен фонд, като търсите онлайн. Много финансови сайтове изброяват държането на средства. Цената на акция, често наричана единица, се публикува на тези сайтове и лесно можете да я намерите, ако използвате и онлайн брокер за отстъпки.
Взаимните фондове често се описват като кошница от акции или облигации, в зависимост от инвестиционните цели на фонда, управлявани от професионалист с акции от портфейла, предоставени за закупуване от инвеститори. В края на всеки търговски ден всички участия на фонда се определят на цена и се изчислява нетната стойност на активите на фонда. Закупуването на взаимни фондове може да се извърш
Интуицията ни казва, че нетната стойност на активите на взаимния фонд (НСА) (нетната стойност на всички активи в портфейла на взаимния фонд, разделена на броя на непогасените акции) трябва да бъде идентична с пазарната му цена, но често пазарната цена на затворен -именният взаимен фонд (фонд с фиксиран брой издадени акции, които не могат да бъдат променени) ще търгува над или под своята НСА. Когато възникне тази ситуация и фондът се търгува над тази цена, се казва, че се търгува с премия; обратно, когато фондът се търгува под тази цена, се казва, че се търгува с отстъпка. Ето някои възможни при
Какво е фонд за растеж и доходи? Фондът за растеж и доход е клас на взаимен фонд или борсово търгуван фонд (ETF), който има двойна стратегия както за увеличаване на капитала (растеж), така и за текущ доход, генериран чрез дивиденти или лихвени плащания. Фондът за растеж и доход може да инвестира само в акции или в комбинация от акции, облигации, инвестиционни тръстове в недвижими имоти (REIT) и други ценни книжа. Фондът за растеж и доходи е вид фо
Какво е фонд за доходи? Фондът за доходите е вид взаимен фонд или борсово търгуван фонд (ETF), който акцентира върху текущия доход, ежемесечно или тримесечно, за разлика от печалбите или увеличението на капитала. Такива фондове обикновено притежават различни държавни, общински и корпоративни задължения, предпочитани акции, инструменти на паричния пазар и акции за изплащане на ди
Кутия за стил е графично представяне на характеристиките на взаимния фонд. Доставчикът на финансови услуги Morningstar, Inc. популяризира този инструмент, като го постави наред с добре познатата си система за рейтинг на взаимни фондове, която класира взаимни фондове, като ги разпределя между една и пет звезди. В резултат на това много инвеститори в взаимни фондове се запознаха със стиловата кутия и нейното използване като инструмент за оценка на взаимните фондове. В същото време кутията за стил е инструмент с няколко други практически приложения. Пр
Какво е Tracker Fund Фондът за проследяване е индексен фонд, който проследява широк пазарен индекс или сегмент от него. Фондовете за проследяване са известни и като фондове за индекси. Тези средства се стремят да възпроизведат наличностите и резултатите от определен индекс. Фондовете за проследяване са предназначени да пред
Някои фондове с фиксиран доход на Vanguard постоянно превъзхождат своите показатели и предоставят множество предимства на инвеститорите с ниските си такси и други характеристики: акциите на инвеститорите на Vanguard с висока доходност от облагане с данъци (VWAHX), акциите на инвеститорите на Vanguard с висок доходност на инвестициите ( VWEHX) и акциите на инвеститорите за междинно освобождаване от данъчни фондове Vanguard (VWITX). Въпреки че историческото представяне не е показателно за бъдещо представяне, инвеститорите все още трябва да вземат под внимание предишните резултати спрямо основните