Взаимните фондове, ключова част от стратегията за пенсиониране и инвестиране на толкова много хора и институции днес, бяха въведени за първи път в Съединените щати през 1924 г. от MFS Investment Management. Въпреки че не е публично достъпен до 1928 г., първият фонд, MFS Massachusetts Investors Fund , предостави начи
Какво е комбиниран фонд? Смесен фонд е портфейл, състоящ се от активи от няколко сметки, които са смесени заедно. Събраните средства съществуват, за да се намалят разходите по управление на конституционните сметки поотделно. Събраните фондове са вид и понякога се наричат обединени фондове. Въпреки че терминът може да се използва като цяло, "взаимен фонд използва структура на обвързан фонд", той
Какво е ниво на натоварване? Ниво натоварване на годишна такса, приспадана от активите на взаимния фонд на инвеститора, за да плати разходите за дистрибуция и маркетинг, докато инвеститорът държи фонда. В по-голямата си част тази такса отива на посредници, които продават акции на фонд на обществеността на дребно. Натоварването на нивото ще намали маржа на печалбата о
Разпределението на дивидентите намалява нетната стойност на активите (НСА) на дялове на взаимни фондове. Това обаче не означава, че инвеститорите във фондове търпят загуба. Разпределения на средства Взаимните фондове инвестират в редица различни ценни книжа, включително акции и облигации. Винаги, когато тези ценни
Какво е дял от клас C? Акциите от клас C са клас дялове на взаимни фондове, характеризиращи се с ниво на натоварване, което включва годишни такси за маркетинг, дистрибуция и обслужване на фондове, определени в определен процент. Инвеститорът плаща тази такса през цялата година. За сравнение, натоварването от предния край носи такси, платени при закупуването на акциите, а натоварването в задния край оценява т
Какво е отворена инвестиционна компания - OEIC? Отворена инвестиционна компания (OEIC) е вид инвестиционен фонд със седалище в Обединеното кралство, който е структуриран да инвестира в акции и други ценни книжа. Списъкът с акции на компанията на Лондонската фондова борса (LSE) и цената на акциите се основават до голяма степен на основните активи на фонда. Тези фондове могат
Какво е ненормално връщане? Ненормална възвръщаемост описва необичайните печалби, генерирани от дадени ценни книжа или портфейли за определен период. Изпълнението е различно от очакваната или очакваната норма на възвръщаемост (RoR) за инвестицията. Очакваната норма на възвръщаемост е прогнозната възвръщаемост въз основа на модела на ценообразуване на активи, като се използва дългосрочна историческа средна или множество оценки. Ненормалната възвръщаемо
Какво представлява таксата за отсрочени продажби от условен случай (CDSC)? Условна такса за разсрочени продажби (CDSC) е такса, такса за продажба или натоварване, която инвеститорите на взаимни фондове плащат, когато продават акции от фонд B в рамките на определен брой години от първоначалната дата на покупката. Тази такса е известна още като "заден товар" или "такса за продажби." За взаимни фондове с класове акции, които определят кога инвеститорите плащат натоварването или таксата за продажба на фонда, акциите от клас B носят условно
Отговорът зависи от начина, по който определяте „оперативни разходи“. Нека разгледаме кинематографична метафора, за да изясним тази очевидна неяснота. Цената на взаимния фонд е подобна на цената за отиване до местния киносалон. Да предположим, че цената на билет за филм е 9 долара. Закуски като пуканки, безалкохолни напитки и бонбони лесно могат да добавят още $ 4 към общите разходи за това забавление, което означав
В зависимост от вида на инвестициите, включени в портфейла, взаимните фондове могат да изплащат дивиденти, лихви или и двете. Видове взаимни фондове Има четири основни категории взаимни фондове и всяка категория отговаря на различни инвестиционни цели. Фондовите фондове включват само инвестиции на фондовия пазар. Ако някой от тези акции изплаща дивиденти, тогава взаимният фонд също изплаща дивиденти. По подобен начин облигационните фондове включват само инвес
Дългосрочният фонд е взаимен фонд, който държи инвестициите дълго и освен това продава ценни книжа, които не притежава (къси). Целта на дългосрочния фонд е да се намерят инвестиции, които се очаква да се увеличат, и да се намерят инвестиции, които се очаква да намалят, и да инвестират в двете в опит да увеличат възвръщаемостта. Например, ако инвеститор вложи $ 100 в дългосрочен взаимен фонд, мениджърът на фонда обикновено взема цели $ 100 и инвестира дълго в активи, които смята, че ще се справи добре. Тогава мениджърът ще използва този собствен капитал като марж, за да отвори къса позици
Какво паяци? Spider (SPDR) е кратко име на формуляр за депозитарна разписка на Standard & Poor, борсово търгуван фонд (ETF), управляван от State Street Global Advisors, който проследява индекса на Standard & Poor's 500 (S&P 500). Всяка акция от SPDR съдържа 10-та част от индекса S&P 500 и се търгува приблизително на 10-та част от
Какво представлява ултра късият облигационен фонд? Свръх късият облигационен фонд е облигационен фонд, който инвестира само в инструменти с фиксиран доход с много краткосрочни падежи. Фондът с ултра къси облигации в идеалния случай ще инвестира в инструменти с падеж около една година. Тази стратегия за инвестиране има тенденция да предл
Какво е фонд с плаваща лихва? Фонд с плаваща лихва е фонд, който инвестира във финансови инструменти, плащащи променлива или плаваща лихва. Фонд с плаващ лихвен процент инвестира в облигации и дългови инструменти, чиито лихвени плащания се колебаят с базовото ниво на лихвата. Обикновено инвестицията с фиксиран лихвен процент ще има стабилен, предвидим доход. С увеличаването на лихвите обаче инвестициите с фиксиран лихвен процент изостават от пазара, тъй като възвръщаемостта им остава фиксирана. Фон
Не, инвеститорите не трябва да откриват сметка в Vanguard, за да купуват и продават високо ценените фондове на инвестиционната компания. Vanguard поддържа множество споразумения с фирми като TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing и Interactive Brokers. В резултат на това повечето големи посреднически услуги предлагат на своите клиенти на дребно възможност да търгуват Vanguard взаимни фондове и
Разпределението на дохода от взаимен фонд към неговите акционери може да има две форми: Акционер може да избере директно да му се плаща, което парите в джоба си Акционерът може да избере да купи повече акции на фонда, което означава, че той реинвестира размера на дивидента в повече акции. Полза за акционерите Който и от сценариите да изберат акционерите на взаимния фонд, те се възползват от 100 долара, изплатени им в брой, или 100 долара, реинвестирани в допълнителни акции на ABC Fund. Ако живеете от инвестиционен дохо
Кой е Джон Богъл Джон Богъл е основател на групата Vanguard и основен привърженик на инвестирането в индекс. Обикновено наричан „Джак“, Bogle революционизира света на взаимните фондове, като създаде индексно инвестиране, което позволява на инвеститорите да купуват взаимни фондове, които проследяват по-широкия пазар. Умира на 16 януари 2019 г. на 89-годишна възраст. 04:07 Джон Богъл за Фондация за първи индекс в света Джон Богъл Джон Богъл посещава Принстънския университет, където учи взаимни фондове. В ранната си кариера той е работил за Уелингтън мениджмънт, преди д
Какво означава фонд за доходи от живот? Фонд за доходи от живот (LIF) е вид регистриран фонд за пенсионни доходи (RRIF), предлаган в Канада, който се използва за държане на пенсионни фондове и евентуално изплащане на пенсионни доходи. Фондът за доходи от живот не може да бъде изтеглен еднократно. Собствениците трябва да използват фонда по начин, който поддържа доходите за пенсиониране през целия им живот. Законъ
Общият индекс на фондовия пазар на Vanguard спрямо 500 индексни фонда: преглед Два от най-популярните продукти на инвестиционната компания Vanguard са Vanguard Total Index Index Fund и Vanguard 500 Index Fund. Докато и двете могат да функционират като подходящи основни дялове в акционерно портфолио, сходно звучащите
Фондовете на индекса Vanguard използват пасивно управляваната стратегия за вземане на проби от индекси, за да проследяват индекс за сравнение. Видът на бенчмарка зависи от типа актив на фонда. След това Vanguard начислява съотношения на разходите за управление на индексния фонд. Фондовете Vanguard са известни с това, че имат най-ниски съотнош