Банкова гаранция

Какво е банкова гаранция?

Банкова гаранция е вид гаранция от кредитна институция. Банковата гаранция означава, че кредитна институция гарантира, че задълженията на длъжника ще бъдат изпълнени. С други думи, ако длъжникът не успее да уреди дълг, банката ще го покрие. Банкова гаранция дава възможност на клиента или длъжника да придобие стоки, да закупи оборудване или да тегли заем.

01:32

Банкова гаранция

Как работят банковите гаранции

Банкова гаранция е, когато кредитна институция обещае да покрие загуба, ако кредитополучателят има неизпълнение на заем. Гаранцията позволява на компанията да купува това, което иначе не би могла, подпомагайки растежа на бизнеса и насърчавайки предприемаческата дейност.

Има различни видове банкови гаранции, включително преки и косвени гаранции. Обикновено банките използват директни гаранции в чуждестранния или вътрешния бизнес, издадени директно на бенефициента. Преките гаранции се прилагат, когато сигурността на банката не разчита на съществуването, валидността и приложимостта на основното задължение.

[Важно: Банкова гаранция е, когато кредитна институция обещае да покрие загуба, ако кредитополучателят има неизпълнение на кредит.]

Често хората избират директни гаранции за международни и трансгранични транзакции, които могат да бъдат по-лесно адаптирани към чуждестранните правни системи и практики, тъй като нямат изисквания за форма.

Косвените гаранции възникват най-често в експортния бизнес, особено когато правителствените агенции или публичните субекти са бенефициерите на гаранцията. Много страни не приемат чуждестранни банки и поръчители поради правни въпроси или други изисквания за форма. С непряка гаранция човек използва втора банка, обикновено чуждестранна банка със седалище в държавата на местоживеене на бенефициента.

Примери за банкови гаранции

Поради общия характер на банковата гаранция има много различни видове:

• Гаранция за плащане гарантира на продавача, че покупната цена е платена на определена дата.
• Гаранцията за авансово плащане действа като обезпечение за възстановяване на авансово плащане от купувача, ако продавачът не достави посочените стоки по договора.
• Облигация за кредитна гаранция служи като обезпечение за погасяване на заем.
• Гаранцията за наем служи като обезпечение за плащания на договор за наем.
• Потвърдено платежно нареждане е неотменимо задължение, когато банката изплаща на бенефициента определена сума на определена дата от името на клиента.
• Облигацията за изпълнение служи като обезпечение за направените от купувача разходи, ако услугите или стоките не са предоставени, както е уговорено в договора.
• Гаранционната облигация служи като обезпечение, гарантиращо доставката на поръчаните стоки по договореност.

Например, компания A е нов ресторант, който иска да купи 3 милиона долара кухненско оборудване. Доставчикът на оборудване изисква от Компания A да предостави банкова гаранция за покриване на плащания, преди да достави оборудването до Компания A. Компания A изисква гаранция от кредитната институция, която поддържа своите касови сметки. Банката по същество сключва договора за покупко-продажба с доставчика.

Ключови заведения

• Банкова гаранция е, когато кредитна институция обещае да покрие загуба, ако кредитополучателят има неизпълнение на кредит, за което има много примери.
• Често хората избират директни гаранции за международни и трансгранични транзакции.
• Банкова гаранция дава възможност на клиента или длъжника да придобие стоки, да закупи оборудване или да тегли заем.

Свързани условия

Как работят условните гаранции Условна гаранция се прави от трета страна, поръчител на продавача или доставчика на продукт или услуга в случай на неплащане от купувача. повече Определение на клаузата за прихващане Клауза за прихващане е правна клауза, която дава на кредитора правомощието да изземе депозитите на длъжника, когато те са неизпълнени по заем. повече Гаранция нагоре по веригата Гаранция нагоре по течението, известна също като дъщерна гаранция, е финансова гаранция, при която дъщерното предприятие гарантира дълга на компанията си майка. още Какво се съгласява да направи поръчителят в случай на неизпълнение. Гарант е лице, което гарантира плащането на дълга на кредитополучателя, ако не изпълни задължение за заем. Гарант също е някой, който удостоверява истинското подобие на дадено лице, кандидатстващо за продукт или услуга. повече Дефинирана финансова гаранция Финансовата гаранция е обещание, което не може да бъде отменено, подкрепено от трета страна, за да гарантира на инвеститорите, че ще се извършват плащания на главница и лихва. повече Гаранция надолу по веригата Гаранция надолу по веригата (или гаранция) е залог, предоставен на заем от името на страната на заемателя от компанията-майка или акционер на страната на заемателя. повече партньорски връзки