Основен » брокери » Управление на активи

Управление на активи

брокери : Управление на активи
Какво е управление на активи?

Управлението на активите е посоката на цялото или част от портфейла на клиента от институция за финансови услуги, обикновено инвестиционна банка или физическо лице. Институциите предлагат инвестиционни услуги заедно с широк спектър от традиционни и алтернативни предложения на продукти, които може да не са достъпни за обикновения инвеститор.

01:43

Управление на активи

Разбиране на управлението на активи

Управлението на активите се отнася до управлението на инвестиции от името на други. Процесът по същество има двоен мандат - оценка на активите на клиента във времето, като същевременно намалява риска. Има минимуми за инвестиции, което означава, че тази услуга обикновено е достъпна за лица с висока стойност на нетна стойност, държавни структури, корпорации и финансови посредници.

Ролята на мениджъра на активи се състои в определяне на инвестициите, които да се направят или избягват, които да увеличат портфолиото на клиента. Провеждат се строги изследвания с помощта на макро и микро аналитични инструменти. Това включва статистически анализ на преобладаващите пазарни тенденции, интервюта с служители на компанията и всичко останало, което би помогнало за постигане на заявената цел за оценяване на клиентските активи. Най-често съветникът ще инвестира в продукти като собствен капитал, фиксиран доход, недвижими имоти, стоки, алтернативни инвестиции и взаимни фондове.

Сметките, държани от финансовите институции, често включват привилегии за чеково писане, кредитни карти, дебитни карти, маржин заеми, автоматично преместване на паричните средства във фонд на паричния пазар и посреднически услуги.

Когато физическите лица депозират пари в сметката, тя обикновено се поставя във фонд на паричния пазар, който предлага по-голяма възвръщаемост, която може да се намери при редовни спестявания и проверки на сметки. Притежателите на сметки могат да избират между подкрепените от Федерална компания за гарантиране на влоговете депозити (FDIC) и фондове, които не са FDIC. Допълнителното предимство за притежателите на сметки е, че всичките им банкови нужди и инвестиции могат да бъдат обслужвани от една и съща институция, а не да имат отделна брокерска сметка и опции за банкиране.

Тези видове сметки са резултат от приемането на Закона за Грам-Лийч-Бли през 1999 г., който замества закона за Стъкло-Стягал. Законът за стъкло-Стягал от 1933 г. е създаден по време на Голямата депресия и не позволява на финансовите институции да предлагат както банкови, така и услуги за сигурност.

Ключови заведения

  • Управлението на активите се отнася до управлението на инвестиции от името на други.
  • Целта е да се увеличи портфолиото на клиента във времето, като същевременно се смекчи рискът.
  • Управлението на активите е услуга, предлагана от финансови институции, обслужващи високопоставени лица с нетна стойност, държавни образувания, корпорации и финансови посредници.

Пример за институция за управление на активи

Merrill Lynch предлага сметка за управление на пари в брой (CMA), за да отговори на нуждите на клиентите, които желаят да използват възможности за банкиране и инвестиции с едно превозно средство, под един покрив. Сметката дава достъп на инвеститорите до личен финансов съветник. Този съветник предлага съвети и набор от възможности за инвестиции, които включват първоначални публични оферти (IPO), в които Merrill Lynch може да участва, както и сделки в чуждестранна валута.

Лихвените проценти за паричните депозити са подредени. Депозитните сметки могат да бъдат свързани заедно, така че всички допустими фондове да се съберат, за да получат съответната ставка. Ценните книжа, държани в сметката, попадат под защитния чадър на Корпорацията за защита на инвеститорите в ценни книжа (SIPC). SIPC не предпазва активите на инвеститорите от присъщия им риск, а по-скоро защитава тези активи от финансови провали на самата брокерска фирма.

Наред с типичните услуги за писане на чекове, акаунтът предлага достъп до целия свят до автоматизирани банкови машини (банкомат) на Bank of America без такси за транзакции. Предлагат се услуги за плащане на сметки, преводи по фондове и банкови преводи. Приложението MyMerrill позволява на потребителите да имат достъп до акаунта и да изпълняват редица основни функции чрез мобилно устройство. Сметките с над 250 000 щатски долара в активите отговарят както на годишната такса в размер на 125 долара, така и на оценката от 25 долара, прилагана към всяка притежавана подсметка.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Законът за Грам-Лийч-Бли от 1999 г. (GLBA) Законът за Грам-Лийч-Бли от 1999 г. (GLBA) беше двупартиен регламент по силата на президента Бил Клинтън, приет от Конгреса на САЩ на 12 ноември 1999 г. повече Трябва ли да върнем чашата -Закон за Steagall? Законът за Glass-Steagall от 1933 г. забранява на търговските банки да извършват дейности по инвестиционно банкиране и обратно, за повече от 60 години. още Финансов супермаркет Финансовият супермаркет е финансова институция или компания, която предлага широка гама от финансови услуги под един покрив. повече Регламент R Регламент R предвижда изключения за банките от статут на брокери, както е указано в раздел 3 от Закона за борсата на ценни книжа от 1934 г. повече Какво е доход от такси? Приходите от такси включват неинтересовани приходи, произведени от финансови институции. Открийте повече за термина "доход от такси" тук. още Серия 82 Серия 82 е сертификат, даващ на финансовите специалисти, представляващи спонсорска организация, възможността да сключват сделки с частни ценни книжа за клиенти. повече партньорски връзки
Препоръчано
Оставете Коментар