Добавяне на биотехнологични ETF във вашето портфолио

Както подсказва името, секторът на биотехнологиите съчетава елементи от биологията с разработването и производството на продукти и бизнес начинания. И двата компонента постигнаха невероятен напредък през последните десетилетия, което направи областта на биотехнологиите вълнуваща за инвеститорите. Най-хубавото е, че въздействието на биотехнологиите обхваща непрекъснато разширяващата се гама от тангенциални полета и области, включително медицина, фармацевтични продукти, околна среда, храна, генетика и много други.

За много инвеститори биотехнологиите представляват реален начин за подобряване на живота на милиони хора по света, било чрез нови медицински лечения, по-добра храна или всякакъв брой други предимства.

Ключови заведения

• Секторът на биотехнологиите - или биотехнологиите - включва компании, които са специализирани в авангардни биологични науки и медицински изделия.
• Като се има предвид потенциалът му да създаде животоспасяващи лекове и да предпази от болести, запасите от биотехнологии имат много по-висок потенциал - но също така и с по-голяма степен на риск от провал.
• Добавянето на биотехнологии към разнообразно портфолио може да добави елемент на растеж, но избирането на подходящия биотехнологичен запас може да бъде изстрел в тъмното.
• ETF, които проследяват сектора на биотехнологиите, са чудесен начин да се изложите на този сектор, без да се налага да избирате отделни запаси.

Biotech Performance

Биотехнологичните компании са съставили някои от най-добрите и най-вълнуващи акции през последните години. Компании като Biogen Inc. (BIIB) и Celgene Corporation (CELG) изглежда са многогодишни фаворити и винаги на пазара навлизат и актуални акции. От друга страна, въпреки че успешното изпробване на нов продукт или изследователски пробив може да изпрати цените на акциите до Луната, биотехнологичните компании в никакъв случай не са гарантирани да процъфтяват. Всъщност секторът има постоянен оборот на имена, тъй като компаниите затварят вратите си, когато нещата не вървят по план.

Поради тази причина много инвеститори, които искат да се възползват от потенциала на биотехнологичното пространство, са се обърнали към фондови борси (ETFs). ETF доминират в инвестиционния пейзаж в продължение на много години, до голяма степен, защото предлагат на инвеститорите евтини средства за диверсификация на своите участия, което е едновременно бързо и лесно. По-долу ще разгледаме мястото, което биотехнологичните ETF могат да имат в най-различни портфейли. Първо обаче ще разгледаме по-подробно какво представлява биотехнологичният сектор. (Вижте също: Биотехнологичен сектор грунд .)

Какво е Биотех?

При цялото обещание, което биотехнологиите изпълняват, не е без противоречия. Биотехнологичният сектор започва сериозно след откриването на ДНК в началото на 50-те години. През десетилетията, непосредствено след това откритие, тъй като учените и правителствата научиха повече за ДНК, беше обичайно за страните по света да приемат закони, регулиращи какво може и какво не може да се направи в тази област. Ние все още усещаме много от последиците от тази продължаваща борба днес, особено в света на генетично модифицираните храни и при изследвания на стволови клетки.

Биотехнологичните фирми могат да съсредоточат усилията си в множество различни посоки. Както бе посочено по-горе, биотехнологичните компании могат да се стремят към иновации в различни области като науката за храните, генетиката, селското стопанство и здравеопазването. Последният от тях е може би най-често срещаната фокусна точка за компаниите за биотехнологии.

Компаниите в биотехнологичното пространство са изправени пред значителни бариери пред успеха. Една от критичните причини за това е, че разходите за изследвания и разработки за имена на биотехнологии са склонни да са изключително високи. Докато една компания фокусира времето и парите си в тези области, обикновено има много малко по отношение на приходите. Следователно не е рядкост биотехнологичните компании да работят съвместно с по-големи, по-утвърдени фирми, за да постигнат своите цели за научни изследвания и развитие. Преди да бъдат постигнати тези цели, биотехнологичната компания е невероятно крехка. Може би затова биотехнологичното пространство, въпреки че винаги нараства с нови имена, през последните години все повече и повече се доминира от малка група големи компании.

За тези биотехнологични компании в здравното пространство има и допълнителни препятствия. В САЩ новите лекарства трябва да отговарят на строг набор от изисквания, поставени от Администрацията по храните и лекарствата (FDA), преди да могат да бъдат произведени и продадени на потребителите. Процесът на одобрение на FDA отнема много години и голямото мнозинство (до 95%, според някои оценки) на лекарства, въведени в процеса, в крайна сметка не се приемат. (За повече информация вижте: 8 етапа на развитие на нови лекарства .)

Защо да инвестираме, използвайки Biotech ETFs?

И въпреки това, въпреки че биотехнологичните компании могат да поставят редица проблеми, които предизвикват предпазливост и скептицизъм сред инвеститорите, този сектор остава един от най-горещите. Потенциалът е за невероятни печалби, постигнати на гърба на обмислени и монументални открития и технологичен напредък, дори ако тези огромни истории за успех са донякъде редки. За щастие, тъй като технологията продължава да се развива, скоростта, с която биотехнологичните компании могат да постигнат целите си, също набира скорост. Поради всички тези причини инвеститорите са все по-заинтересовани да инвестират в областта на биотехнологиите.

За много инвеститори перспективата да се изложат на сравнително широк набор от биотехнологични имена е примамлива. Колкото по-голяма е кошницата, мисленето върви, толкова по-добре е защитен срещу потенциалния провал на всяка отделна компания. Биотехнологичните ETF са чудесен начин за постигане на това разнообразие в портфолиото.

Точно както биотехнологичната арена е доминирана от сравнително малък списък от големи компании, така и пространството на биотехнологичните ETF се състои в голяма степен от няколко изявени фонда. IShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) беше към март 2018 г. и според доклад на Motley Fool, най-големият подобен фонд, с близо 10 милиарда долара активи под управление (AUM) и 14% едно- годишна доходност. Всъщност този ETF твърди, че около 80% от активите му са фокусирани директно в биотехнологичното пространство, а останалата част е разделена между фармацевтичните компании и вторичните екипи, предоставящи инструменти и услуги за индустрията. (Вижте също: IBB: iShares NASDAQ Biotechnology ETF .)

В света на биотехнологиите има поне три други много известни ETF. Следващият по големина след IBB е SPDR S&P Biotech ETF (XBI), с активи над 5 милиарда долара към март 2018 г. Със съотношение на разходите 0, 35% и едногодишна възвръщаемост от 31%, това е силен вариант за инвеститори, които искат да изследват биотехнологичния пейзаж. Първият Trust NYSE Arca Biotech ETF (FBT), с 1, 5 милиарда долара в AUM, и VanEck Vectors Biotech ETF (BBH), със 473 долара в AUM, закръглят списъка.

Между тези и други биотехнологични ETF инвеститорите имат някои важни решения. Най-големите от тези ETFs са насочени към най-големите имена в биотехнологичния сектор; по този начин тези ETF осигуряват стабилност, която другите фондове може да не могат. Въпреки това, в опит да спечелят сцепление чрез превземането на уникално кътче на пазара, по-малките биотехнологични ETFs са по-често по-често изглеждащи към по-нови, новопоявили се компании. Тези инвестиции предоставят огромни възможности, но и по-високи нива на риск. Съществуват и специализирани биотехнологични ETFs, като например Loncar Cancer Immunotherapy ETF (CNCR), който проследява кошница от около 30 компании в имунотерапевтичната подкатегория на пространството.

Долния ред

Biotech е отговорен за стартирането на стотици нови изпитвания за лекарства и разработването на лекарства, които могат да излекуват или лекуват множество заболявания. Това е невероятно мощна и вълнуваща индустрия, която трябва да бъде част и не е изненада, че инвеститорите навсякъде искат да участват в акцията. С биотехнологичните ETF инвеститорите имат възможност да получат експозиция към сектора, без да поемат риска да съсредоточат инвестициите си твърде тясно в пространство, където залозите могат да бъдат изключително големи. (За допълнително четене, вижте: Инвестирайте в Биотех: струва ли си рискът? )