7 Обозначения за страната на продажбата
„Продажба“ се отнася до секцията от сектора на финансовите услуги, която продава ценни книжа и предоставя инвестиционни услуги за инвеститори, както на дребно, така и на институционални. Услугите на продажбите включват широк спектър от дейности - борсово посредничество, инвестиционно банкиране, инвестиционно консултиране, продажби и търговия и инвестиционни изследвания; в допълнение, някои фирми предлагат основни услуги за посредничество и клиринг.
Страните, които се продават, варират значително по размер, от малки бутикови фирми, специализирани в конкретен пазарен сектор или ниша, до гигантски брокерски къщи на най-големите международни банки. С изключение на инвестиционните бутици, повечето продаващи фирми предлагат пълния набор от услуги на клиентите си.
Въпреки че конфигурацията на типична фирма, продаваща страна, може да се различава до известна степен от една до друга, има голяма част от общата структура на повечето фирми, продаващи страни. Основните отдели в една продаваща фирма могат да бъдат широко класифицирани в тези, които са до голяма степен насочени към институционалната страна на бизнеса - инвестиционното банкиране, продажбите и търговията и научните изследвания - и тези с фокус на дребно (инвеститор), като например богатство Консултантски услуги по управление и инвестиции. (Разбира се, тези отдели не са насочени изключително нито към институционалната, нито към търговията на дребно, тъй като има значителна синергия и припокриване в техните дейности).
Въпреки че типичната фирма за продажба, също има спомагателни отдели, които предоставят основни функции за поддръжка като спазване, управление на риска, операции и човешки ресурси, тази статия се фокусира върху желаните обозначения за основните функции за продажба, отбелязани по-рано.
Магистър по бизнес администрация (MBA)
Това е може би най-повсеместното наименование в повечето продаващи странични фирми. MBA могат да използват уменията, придобити чрез овладяването си на теми като финанси, маркетинг и мениджмънт в практически всяка функция за продажба - инвестиционно банкиране, продажби и търговия, изследвания или управление на богатството.
Най-голямата сила на програмата MBA е и нейната основна слабост по отношение на приложението към страната на продажбата; макар да е обобщена програма, която има широко приложение в бизнеса и финансите, тя не е специално съобразена с инвестиционната индустрия. Програмите за MBA обикновено се предлагат на ниво следдипломна квалификация от много институции в страни по света. В редиците на най-добрите MBA институции са доминирани от бизнес училищата в САЩ, с малко от училища от Европа и Азия. Заетостта на практика е гарантирана за завършилите тези училища, обикновено чрез набиране в университет; другото основно предимство е мрежата от контакти, която развиват повечето кандидати за MBA.
Най-големият недостатък на програмата MBA е нейната цена, както по отношение на директните разходи, които могат да достигнат шест цифри в някои училища, така и на алтернативните разходи, направени при отнемане на няколко години за обучение за нея. Освен това, строгите критерии за прием, използвани от висшите бизнес училища, превръщат приемането им в херкулесов подвиг.
Дипломиран финансов анализатор (CFA)
Широко признанието на CFA е наименованието на златния стандарт за инвестиционни образователни документи. Въпреки че притежателите на CFA могат да използват знанията, придобити в тяхната строга програма, при всяка функция на продажба, най-вероятно те ще бъдат използвани като анализатори в отделите за научни изследвания или инвестиционно банкиране (обърнете внимание, че строгата „Китайска стена“ предотвратява взаимодействието между две функции във всички продаващи страни фирми) или като ръководители на портфейли в сегмента за консултации за управление на богатство / инвестиции.
Най-големите предимства на програмата CFA са нейната огромна възвръщаемост на инвестициите - общите разходи възлизат на няколко хиляди долара, докато перспективите за кариерни печалби за притежателите на чартъри се увеличават значително - и нейната самостоятелна подготовка, която позволява на кандидатите да учат за програма по време на работа. Но това е по-лесно да се каже, отколкото да се направи, тъй като по-малко от един от двама кандидати преминава през първите две нива на програмата. Самата трудност при овладяването на огромния „кандидат на знанието“ е може би най-големият недостатък на програмата CFA.
Кандидатите от CFA трябва да овладеят авангарден учебен план, чиито предмети включват етика, икономика, финансов анализ, количествени методи, инвестиционен анализ, деривати и управление на портфейли. Кандидатите от CFA трябва да издържат три нива на изпити, които отнемат най-малко 1 000 учебни часа и трябва да имат четири години квалифициран трудов стаж, за да получат статута на CFA. Основното изискване за кандидат за CFA кандидат е да притежава бакалавърска или еквивалентна степен или да е в последната година на специалност или да изпълни изискването за опит от четири години.
Сертифициран публичен счетоводител (CPA) или дипломиран счетоводител (CA) / Сертифициран общ счетоводител (CGA) / Сертифициран управителен счетоводител (CMA)
Счетоводителите намират работа във фирмите, продаващи продажби, или като вътрешни счетоводители по операции или управление на риска, или като анализатори в научните изследвания или инвестиционното банкиране, където техният опит в областта на счетоводството и финансовия анализ представлява критична част от набора от умения на анализаторите.
Докато степените на счетоводството предоставят на практикуващите си значителен опит в области, свързани с инвестициите, като финансов анализ, финансови прогнози, данъчно планиране и оценка, счетоводителите все още се възприемат като професионалисти, а не като инвестиции. В резултат на това много служители на продажбите със счетоводни степени също преследват CFA, за да получат задълбочени инвестиционни знания и пълномощия.
За да получат счетоводна степен в Северна Америка, студентите изискват комбинация от образование и подходящ опит и трябва да издържат трудни квалификационни изпити. В Съединените щати сертифицираният счетоводител е най-утвърденият счетоводен акаунт. В Канада има три основни счетоводни обозначения - CA, CGA и CMA; обаче има планове за обединяване на трите обозначения под знамето на Chartered Professional Accountant. Обозначението CPA вече е прието в Квебек от 16 май 2012 г. и използването на обозначението става задължително в Онтарио от 1 юли 2013 г.
Сертифициран финансов план (CFP)
Като професионалисти в областта на финансовото планиране, CFP най-вероятно ще бъдат назначени като инвестиционни съветници или брокери в подразделенията за управление на богатството или посредничество на дребно на фирми, продаващи страни.
Изискванията за сертифициране за CFP се основават на четирите "Es:" Образование, изпит, опит и етика. В Съединените щати изискванията за образование включват завършване на бакалавърска степен и завършване на курс в колеж по лично финансово планиране. Кандидатите също трябва успешно да преминат сертификационния изпит за CFP и да имат три години професионален опит в процеса на финансово планиране.
Сертифициран пазарен техник ® (CMT)
Обозначението CMT ® се предоставя от базираната в Ню Йорк асоциация CMT. CMT е най-високото ниво на обучение в дисциплината технически анализ и е най-важното обозначение за практикуващите в целия свят. Техническият анализ предоставя инструментите за успешно преодоляване на разликата между присъщата стойност и пазарната цена във всички класове активи чрез дисциплиниран, систематичен подход към поведението на пазара и закона за предлагането и предлагането. Печеленето на CMT демонстрира овладяване на основен набор от познания за инвестиционния риск в управлението на портфейла; включително количествени подходи към проучване на пазара и проектиране и тестване на система за търговия, базирана на правила. Вероятно е CMT да бъдат наети в отдел „Продажби и търговия“ на фирма с продажби, заети като анализатори в изследователските отдели на фирми, които предоставят технически анализ на своите клиенти, или са ръководители на портфейли и инвестиционни съветници.
За да получат CMT обозначение, кандидатите трябва да преминат и трите нива на CMT изпита, да получат статут на член в Асоциацията на CMT и да имат най-малко три години опит в професионален аналитичен или инвестиционен мениджмънт.
Специализиран инвестиционен мениджър (CIM)
В Канада обозначението CIM се предоставя от CSI (известен по-рано като Канадски институт за ценни книжа) на инвестиционни специалисти, които желаят да предоставят дискреционни услуги за управление на портфейл на своите клиенти. Кандидатите трябва успешно да завършат курсове по управление на богатството, управление на инвестиции и управление на портфейли, както и да имат две години съответен трудов опит. Титулярите на CIM чартъри обикновено са наети в отделите за управление на богатство / инвестиции в канадските фирми, продаващи страни.
Чартиран бизнес оценител (CBV)
CBV е поредното само за Канада наименование, присъдено от Канадския институт на сертифицираните бизнес оценители. CBVs имат специфичен опит в оценяването на бизнеса и ценните книжа и имат перспективи за работа при продажба, подобни на тези на счетоводителите. За да получат CBV, кандидатите трябва да притежават бакалавърска степен или канадско счетоводно или CFA обозначение, да преминат квалификационен изпит за членство и да имат поне 1500 часа съответен опит в бизнес оценяването.
Долния ред
Докато определени обозначения като MBA и CFA предоставят умения, които могат да се използват в повечето области на продаваща се фирма, други като CFP и CMT са по-специализирани и са насочени към конкретна област на практика. Всички тези седем обозначения имат едно общо нещо - те изискват значителни ангажименти по отношение на време, пари и усилия. Но крайният резултат почти винаги си заслужава поради придобитите знания и умения, повишаване на доверието сред клиентите и увеличаване на перспективите за кариера и потенциала за печалба.