4 най-добри приложения за управление на портфейли

Вашето портфолио може да включва всяка комбинация от финансови активи като акции, облигации, взаимни фондове, ETFs, 401 (k) s и IRAs. Проследяването на всички тези активи може да бъде предизвикателна, ако не и обезсърчаваща задача. Важно е да знаете рутинно какво се случва с всичките ви инвестиции - не само веднъж годишно, когато получавате данъчните си формуляри по пощата.

За щастие има редица мобилни приложения, които предлагат актуална информация за всички ваши инвестиции на едно гише. Ето четири популярни приложения за управление на портфолио, които проследяват вашите инвестиции с един поглед.

Лични капиталови финанси

Платформа: iOS, Android, Amazon
Цена: безплатно

Повече от 1, 5 милиона души проследяват своите финанси с Personal Capital, който се интегрира с повече от 10 000 финансови институции, сред които Fidelity, Charles Schwab Corp. (SCHW), PayPal Holdings (PYPL) и Wells Fargo & Co. (WFC). Синхронизирайте почти всяка инвестиционна сметка, включително пенсионни и облагаеми сметки, и след това проследете изпълнението, разпределението и таксите с лесни за четене графики и диаграми. Проследявайте инвестициите по сметка, клас активи или индивидуална ценна книга. Личният капитал „Вие индексирате“ проследява вашите участия и измерва тяхната ефективност спрямо основните пазарни индекси, така че можете да видите как се справяте с вашите позиции, пари в брой, ETF и взаимни фондове.

Функцията за проверка на портфейл определя дали можете да спестите пари от такси за взаимни фондове, а прегледът на разпределение на активи разкрива възможности за диверсификация. Работете с личен съветник за управление на богатството, за да обсъдите вашите инвестиционни нужди чрез FaceTime, имейл или телефон. Защитата на ниво банка на приложението използва двуетапен процес на дистанционно удостоверяване.

Ключови заведения

• Приложенията за управление на мобилни портфейли могат да предоставят информация за вашите инвестиции от 401k (s) до IRAs.
• Някои приложения за управление на портфолио могат да се синхронизират със съществуващите ви акаунти, а повечето са безплатни.
• Някои от най-популярните приложения включват SigFig Wealth Management, Personal Capital и Stocks Portfolio Manager.

SigFig Управление на богатството

Платформа: iOS, Android
Цена: безплатно

Използвайте приложението на инвестиционната компания SigFig's Wealth Management, за да проследявате всичките си инвестиционни сметки безплатно. SigFig автоматично изтегля вашите инвестиционни сметки от повече от 80 брокерски базирани в САЩ в едно табло за управление, за да ви предостави в реално време преглед на всеки акции, взаимен фонд, ETF и опция, която притежавате. Плюс това, той предоставя моментни снимки на вашия 401 (k) план и IRAs. Ще получавате ежеседмични обобщения на имейлите за ефективността на акаунта, новини, които оказват влияние върху вашето портфолио, и сигнали, фокусирани върху вашите най-добри печалби и губещи.

Приложението автоматично анализира вашето портфолио, за да открие скрити такси и свръхекспозиция към един състав / индустрия. Срещу заплащане потребителите могат да оптимизират възвръщаемостта си с автоматизирано инвестиране. SigFig ще оптимизира вашето портфолио и ще осигури ежедневен мониторинг, за да го следите с ребалансиране, реинвестиране на дивиденти и стратегии за ефективно използване на данъци.

Тикер: Портфейлен мениджър на запаси

Платформа: iOS, Android
Цена: безплатно

Приложението Ticker ви позволява да управлявате няколко портфейла от акции - мислите за растеж, технологии и пенсионни портфейли - от едно табло. Цветните диаграми, графики и подробни анализи показват стойностите на сметките в реално време, печалбата / загубата, дневната печалба / загуба, разпределената парично претеглена норма на възвръщаемост (MWRR) и претеглената във времето норма на възвръщаемост (TWRR), плюс свързаните със символа Новини. Ръчно въведете търговска информация за акции, валутни двойки като EUR / USD, взаимни фондове и ETFs, включително дивиденти, разделяне, поръчки за покупка / продажба, символ на маркиране, размер на търговията, цена, дата и такси за посредничество. Следете запасите с множество списъци за наблюдение и създавайте сигнали, които да ви уведомяват, ако акциите търгуват над или под ниво на задействане, което сте задали, въз основа на промени в цената, обема и процента.

Yahoo! Финанси

Платформа: iOS, Android
Цена: безплатно

Yahoo! Приложението за финанси има лесен за използване дизайн, така че можете лесно да проследявате вашите акции, стоки, облигации и валути. Получавайте персонализирани новини и сигнали и следете движението на пазара в реално време. Коригирайте списъците за гледане и получавайте оферти на живо, докато следите изпълнението на портфолиото си.

Yahoo! Finance е един от най-големите сайтове за бизнес новини в САЩ с данни, коментари и прессъобщения сред ежедневното му съдържание. Разбира се, Yahoo! Потребителите на приложения за финанси също имат бърз достъп до тази разбиваща информация от пръв поглед.

Долния ред

Приложенията за управление на портфейл проследяват вашите инвестиции лесно, отвсякъде и по всяко време. Някои приложения се синхронизират със съществуващите ви акаунти, докато други изискват ръчно да въведете информация във вашите фондове. И в двата случая такива приложения предоставят актуална информация - така че знаете къде се намирате сега - както и предоставят инструменти, които да ви помогнат да стигнете до мястото, където искате да бъдете в бъдеще.